| 莆田有没有真正的理财规划师？他们都能提供怎样的理财服务？要成为理财规划师，需要什么条件？……近日，读者朱国清来电咨询了这些问题。 据曾经主办过理财规划师职业资格培训的林先生介绍，理财规划师职业从2005年起纳入国家职业鉴定范畴，我市首期培训班也几乎是从那个时候开始的。刚开始，由于这一职业在国内很新颖，许多人并不了解，参与培训的多是金融业内人士，如银行、保险等单位的在职工作人员。而随着理财市场规模的不断发展壮大，人们对专业理财服务的需求越来越强烈，这也让理财规划师这一职业受到更多人的关注。“但据去年年底举行的‘第二届国家理财规划师年会’上发布的理财行业发展报告显示，目前我国约缺口60万人的理财规划师，并且随着居民财富的增加以及投资热情的高涨，这一缺口还将持续扩大。” 从林先生的表述中，读者朱国清期待的部分答案已经有了，即我市早在2005年后就有正规经过培训并对外提供理财服务的理财规划师。至于理财规划师都能提供什么样的服务，根据理财划师培训课程来看，大致是为客户提供总的理财战略与方案，侧重针对不同客户进行量身定做，使客户的投资行为不至于因外界误导而偏离符合自身特点与需要的预设理财目标。 不过并不是说拿到理财规划职业资格证书的人员就一定能提供好的理财服务水准。集美大学教授高峻表示，一个好的理财规划师，除了具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，同时具备随时掌握国际国内金融形势的综合专业素质。作为高等院校或是培训机构，离开了市场这一舞台，是难以培养出真正好的理财规划师。这也是为什么直至今日参与理财规划师职业资格培训的人员多为在职的金融业内人士的主要原因。 由于未来中国经济持续向好，人民生活日益富裕的趋势明显，理财规划师的展示空间将很大。在现阶段的北京、上海、广州、深圳、杭州等大中型城市，已经培育出拥有活跃的理财行为和较为成熟的市民理财理念，追求个性化的个人、家庭理财计划和创新型投资理财产品，也已成为银行开展理财业务的首选目标客户。因此，理财规划师无疑是热门的职业之一，从事者的收入也很丰厚。欲成为理财规划师者，需逐级培训（目前国家分三级、二级两个考级考试），合格后还得在实践中不断磨练就丰富的理财经验，才能使这一职业的生命力理强，含金量更高。 |
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